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國際貿易中出口保理的運用及境外融資問題

作者:admin     點擊:947      時間:2020-04-29

 

 

一、中國外貿市場分析

根據世貿組織數據顯示,近年來全球及中國貿易總額都持續增長,2018年全球貿易總額達到393,420億美元,較上年增長10%;其中,中國貿易總額46,200億美元,較上年增長12.5%,占全球貿易總額11.7%。

 

數據來源:世界貿易組織,天逸金融研究院分析整理

圖1 2015-2018年全球及中國貿易總額

 

自2015年以來,我國貨物進出口總額逐年增長。2019年,全年貨物進出口總額為315,505億元人民幣,比上年增長3.4%。其中,出口172,342億元人民幣,增長5.0%;進口143,162億元人民幣,增長1.6%。貨物進出口順差29,180億元人民幣,比上年增加5,932億元人民幣。

 

數據來源:商務部,天逸金融研究院分析整理

圖2  中國2015年-2019年貨物進出口總額

 

再來看我國對外出口居前的國家和地區,以2019年為例,分別為美國、中國香港、日本、韓國、越南、德國、印度、荷蘭、英國和中國臺灣。這前十大出口國家和地區總值占2019年貨物出口總額的55.8%,其中排名第一的美國占比16.7%,緊跟其后的中國香港、日本分別占比11.2%和5.7%。

 

數據來源:中國海關總署,天逸金融研究院分析整理

圖3 2019年我國出口前十國家和地區總值

 

2020年,一場突如其來的新冠肺炎疫情已經在全球范圍內快速蔓延,世界經濟面臨著巨大的考驗,我國外貿經濟存在著極大的不確定性。應對疫情穩外貿、穩外資、促消費工作是當前首要工作。

 

商務部披露的數據顯示,2020年1~2月,我國外貿進出口總額4.12萬億人民幣,下降了9.6%。其中,2月份的出口呈現了兩位數的降幅。隨著疫情逐漸得到控制,以及我國政府出臺的一系列支持外貿企業復工復產、穩外貿政策措施付諸實施,效果逐步顯現。

 

商務部外貿司司長李興乾表示,中國外貿潛力大,韌性足、競爭力強、產業鏈穩固,企業的創新意識、開拓市場能力都很強,外貿發展長期向好的趨勢沒有改變,將按照黨中央、國務院決策部署,狠抓各項穩外貿政策的落地見效,與各部門、各地方和廣大外貿企業共同努力。

 

二、國際保理現狀及發展前景

 

從歷史傳統的角度來看,信用證曾經是全球國際貿易中出口企業的首選結算方式,在20世紀60和70年代占比高達85%。但從20世紀80年代,特別是21世紀以來,以銀行信用為基礎的信用證結算方式逐步的下滑,而以商業信用為基礎的非信用證結算方式,如托收和匯款、保理,越來越多地被企業廣泛采用,甚至可以說,他們正在取代信用證成為主流的結算方式。

 

什么是保理?根據《國際保理公約》的定義,保理是指一方當事人(供應商)與另一當事人(買方)存在的一種契約關系,供應商將基于與買方(債務人,一般個人及家庭除外)訂立的貨物銷售合同(包含服務)所產生的應收賬款轉讓給保理商。在供應商將債權移轉給保理商,并且已通知債務人的前提下,保理商提供至少下列其中兩項服務:

 

1.針對轉讓的銷貨債權提供資金;

2.針對應收賬款的賬務管理;

3.針對應收賬款的催收服務;

4.承擔買方信用風險。

 

近年來全球的保理業務持續增加,2018年全球保理業務量為27,600億歐元,較前一年增長6.2%;預計2019年全球保理業務量將達到29,200億歐元,增幅為5.8%。雖然全球經濟發展放緩,但保理業務具有逆周期性增長的特點,故而近年來保理業務仍舊保持較高的增長速度。

 

數據來源:FCI國際保理商聯合會,天逸金融研究院分析整理

圖4  2011-2018年全球保理業務結構

 

隨著中國商業保理的快速發展,中國已經成為全球最大的保理市場。僅2018年我國大陸地區保理業務達到4,115.7億歐元,占全球保理業務量的14.87%。

 

數據來源:FCI國際保理商聯合會

圖5  2012-2018年中國保理市場業務規模(單位:億歐元)

 

2018年中國大陸地區國際保理業務量為397.9億歐元,占比9.67%;國內保理業務量為3,717.8億歐元,占比90.33%。

 

數據來源:FCI國際保理商聯合會

圖6  2018年中國大陸地區保理業務結構

 

隨著經濟一體化程度的不斷加深,出口競爭的方式日益多元化,出口企業單憑自身商品優勢占有市場已不能完全滿足競爭的需求。采用商業信用交易方式進一步增強競爭力并且運用有效手段防范風險,已成為各國出口企業的常規做法。國際保理業務必將得到空前的發展。

 

在國際貿易背景下提供的出口保理業務操作模式如下圖所示:

 

 

企業申請國際保理業務可以提前獲得資金融通、增加銷售量、獲得專業的銷售分戶賬管理、改善財務結構、降低匯率風險、獲得壞賬擔保、獲得應收賬款催收、買方資信調查等增值服務。

 

三、關于中資企業境外融資服務平臺

 

隨著國家“一帶一路”倡議的不斷深入實施,越來越多的中資企業響應國家“走出去”的號召,在沿線國家開展投資和貿易活動。與中國企業“走出去”的步伐相比,境外中資企業所能獲得的融資服務卻相對滯后,導致融資難成為了制約中資企業在境外快速發展的主要問題之一。

 

2019年8月26日,由商務部國際貿易經濟合作研究院主辦、天逸集團協辦的“‘一帶一路’中資企業境外融資服務公益宣講”活動在北京舉行。共同見證“一帶一路”中資企業境外融資服務公益宣講活動,從北京出發。2019年12月9-14日,在商務部研究院的指導下,由商業保理專委會主辦,天逸金融服務集團協辦的“一帶一路”中資企業境外融資服務公益宣講活動在馬來西亞吉隆坡、泰國曼谷、泰國泰中羅勇工業園區、越南河內、越南胡志明市等地成功舉行。

 

為了更好地服務已經或即將“走出去”的中資企業、研討通過互聯網、區塊鏈、大數據等金融科技手段解決境外中資企業融資難問題,在金融科技的支撐下“中資企業境外融資服務平臺”(簡稱境外融平臺)順勢而生。該平臺打破了地域限制、提高了工作效率,可為境外企業提供多樣化、定制化、低成本的金融服務,為解決企業境外融資問題提供了“世貸易融”系列產品。該系列產品包括了“開發貸“、”工程貸“、”設備貸“、“并購貸”四個貸款型產品和一個“貿易融資”產品。

 

1、開發貸:針對借款人固定資產投資所發放的貸款,固定資產投資包括基礎建設等。

適用對象:

①海外基礎設施建設企業;

②海外房地產開發企業;

③海外有技術改造需求的企業。

 

2、工程貸:針對企業在海外承接的工程承包項目(包括PPP、BT、EPC等),以施工企業或以境外業主為借款人所發放的貸款。

適用對象:

①海外工程業主;

②海外工程施工單位。

 

3、設備貸:針對企業購置生產和經營活動中所需設備所發放的貸款。

適用對象:有海外建廠并生產制造需求的企業

 

4、并購貸:針對企業在海外開展兼并、收購企業或項目、進行資產或債務重組所發放的,用于支付并購交易價款的貸款。

適用對象:在海外有并購需求的企業。

 

5、貿易融資:針對企業購置生產和經營活動中所需設備所發放的貸款。

適用對象:

①有出表需求的海外出口商;

②有資金周轉需求的海外外出口商;

③擔心外國進口商倒閉的海外出口商;

④擔心本地貨幣升值的海外出口商;

⑤有賬務管理及收款需求的海外出口商。

 

四、中資企業境外資金服務

  

為了解決企業境外資金需求,如在境外投資或并購、在海外設廠或購買機器設備、在海外采購原材料等,境外融平臺推出“境外寶”產品,可為境外中資企業客戶提供多元化的綜合金融服務,助力企業海外發展。

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